Klasyfikacja klientów

Dyrektywa MiFID wprowadza nową klasyfikację klientów i rozróżnia trzy kategorie Klientów:

  • Klienci detaliczni,
  • Klienci profesjonalni,
  • Uprawnieni kontrahenci.

Zakłada się, iż różnym typom Klientów należy zapewnić inny poziom ochrony oraz przekazać odpowiednie informacje na temat produktów i usług inwestycyjnych świadczonych przez firmę inwestycyjną. Zgodnie z nowymi przepisami, Bank zobowiązany jest zakwalifikować każdego ze swoich Klientów do jednej z trzech możliwych kategorii. Najwyższy poziom ochrony zapewnia kategoria „Klient detaliczny”.

Kategoria klientów  Charakterystyka segmentu  Poziom ochrony 
Klienci detaliczni Wszyscy klienci, którzy nie należą do grupy Klientów profesjonalnych lub Uprawnionych kontrahentów. Klienci korzystający z najwyższego poziomu ochrony. 
Klienci profesjonalni Klienci z tej grupy posiadają odpowiednią wiedzę, fachowość i doświadczenie, które są niezbędne do podejmowania decyzji i oceny ryzyka związanego z wybranymi lub proponowanymi tym klientom produktami.  Klienci korzystają z mniejszej ochrony niż klienci detaliczni. Zakłada się, iż posiadają wystarczającą wiedzę i doświadczenie w zakresie inwestycji. 
Uprawnieni kontrahenci Klienci posiadający bardzo dobrą znajomość rynków i produktów finansowych (np. banki, domy   maklerskie, fundusze inwestycyjne, instytucje finansowe). Klienci korzystają z najniższego poziomu ochrony. 


Klienci MultiBanku klasyfikowani są wyłącznie jako Klienci detaliczni, korzystający z najwyższego poziomu ochrony. Wniosek Klienta o zmianę kategorii zostanie rozpatrzony przez MultiBank negatywnie.