AXA - Aktywny Portfel Funduszy

 

Aktywny Portfel Funduszy (APF) to innowacyjny produkt, który łączy korzyści polisy ubezpieczeniowej, funduszy inwestycyjnych i zarządzania portfelem papierów wartościowych.

Produkt zapewnia dywersyfikację ryzyka inwestycyjnego poprzez rozłożenie go na kilku zarządzających, a jednocześnie - w porównaniu z budowaniem portfela inwestycyjnego w sposób samodzielny - zwiększa prawdopodobieństwo osiągnięcia ponadprzeciętnej stopy zwrotu.

 

korzysci.gif

  • Aktywnie zarządzana strategia inwestycyjna z szansą na ponadprzeciętne zyski 
  • Dostęp do najlepszych funduszy inwestycyjnych na polskim i globalnym rynku wraz z funkcjonalnością zarządzania portfelem aktywów 
  • Optymalizacja podatkowa – odroczenie momentu zapłacenia podatku od zysków kapitałowych do zakończenia inwestycji 
  • Brak opłat za nabycie jednostek uczestnictwa – 100% alokacja wpłaty 
  • Możliwość wskazania Uposażonego – osoby wyznaczonej przez Ubezpieczonego do otrzymania świadczenia

 

Kontakt z Doradcą

 

Aktywny Portfel Funduszy można podzielić na dwa warianty:

 

dlaczego.gif.gif

Inwestując samodzielnie na rynkach obejmujących wiele klas aktywów,a w szczególności akcje, trzeba wykazać się ogromną wiedzą, w jakie instrumenty i kiedy inwestować.

Aktywny Portfel Funduszy zapewnia aktywne zarządzanie w całym okresie trwania produktu. Decyzje inwestycyjne podejmowane są przez ekspertów spółki BRE Wealth Management SA, którzy dokonują wyboru najatrakcyjniejszych funduszy w oparciu o analizę techniczną i jakościową oraz zarządzają alokacją portfela.

Dywersyfikacja portfela docelowo obejmuje ok. 10 wyselekcjonowanych funduszy inwestujących na rynku polskim i rynkach zagranicznych. Tym samym zwiększone jest prawdopodobieństwo osiągnięcia sukcesu przy jednoczesnym zmniejszeniu ryzyka inwestycyjnego.

partner.gif

Produkt powstał we współpracy z renomowanym partnerem - AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., wchodzącym w skład grupy AXA – jednej z największych grup finansowych świata. Axa obsługuje ponad 70 milionów klientów w kilkudziesięciu krajach. Oferuje wszystkie rodzaje ubezpieczeń na życie oraz nowoczesne rozwiązania inwestycyjne, doskonale dopasowane do zróżnicowanych potrzeb klientów.

zarzadzanie.gif

Aktywny Portfel Funduszy jest konstruowany i zarządzany przez ekspertów BRE Wealth Management SA.

Celem BRE Wealth Management jest osiąganie zysków w czasie hossy i minimalizowanie ryzyka w okresach bessy.

BRE Wealth Management SA funkcjonuje w oparciu o licencję domu maklerskiego wydaną przez Komisję Nadzoru Finansowego. Spółka zarządza aktywami Klientów Prywatnych i firm. W 2011r. wartość zarządzanych aktywów wyniosła ponad 2 mld zł.

zalety.gif

W tradycyjnych funduszach inwestycyjnych zaangażowanie jest ograniczane sztywnymi przedziałami, przez co zarządzający nie mogą w pełni dopasować struktury portfela do sytuacji rynkowej. Zarządzanie alokacją przypada Klientowi. Aktywny Portfel Funduszy przynosi rozwiązanie tego problemu. Zarządzający mają możliwość dopasowania zaangażowania w akcje w dowolnym zakresie.

W składzie portfela w jednym momencie może być 100% funduszy akcyjnych, a w innym może nie być ich w ogóle. Takie podejście do inwestycji daje możliwość maksymalizowania zysków przy sprzyjającej sytuacji na giełdzie i ograniczania ryzyka wtedy kiedy giełdy tracą.

Elastyczność doboru instrumentów dla zarządzającego:

Udział akcji w portfelu min. max. 
 Fundusze Agresywne  60% 100% 
 Fundusze Zrównoważone  30% 70%
 Fundusze Stabilnego wzrostu  0% 40%
 APF  0% 100% 

 

sklad.gif

Poniższy wykres przedstawia zaangażowanie w Aktywnego Portfela Funduszy na dzień 30 września 2011r.

wykres kolowy

 


WAŻNA INFORMACJA:
Niniejsza propozycja nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego. Ma ona charakter wyłącznie informacyjny. Wszystkie informacje na temat produktu, w tym związanych z nim ryzyk, znajdują się w Regulaminie  oraz Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia, które są dostępne w sieci sprzedaży.

 

 

Pobierz aktualną wycenę Aktywnego Portfela Funduszy